Главная страница » Публикации » Как быть обманутым вкладчикам Кэшбери

Как быть обманутым вкладчикам Кэшбери

   Начнем с начала, Кэшбэри предлагала пользователям вложиться в, якобы, инвестиционную деятельность компании. Клиенты могли инвестировать средства на 12 месяцев. Взамен, финансовая структура обещала доход в размере 600% за год. Компания принимала к оплате помимо безналичных денег, так и виртуальные монеты.
   Центральный Банк РФ увидел в «Кэшбери» признаки финансовой пирамиды и отозвал лицензию микрофинансовой организации в 2016 году, после чего у компании начали закрываться офисы, вкладчики перестали дозваниваться до сотрудников компании, и практически в один момент, вкладчики утратили техническую возможность снять (возвратить) вложенные денежные средства.
   В последующем, в сентябре 2018г. Центробанк передал в Генпрокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под брендом «Кэшбери».
   Думается, что схема, вкладчикам изначально должна была быть известна по которой вложенные ими денежные средства, находились в обороте компании, в результате чего на вложенные вкладчиками средства должны были начисляться заявленные Кэшбери гигантские проценты.
   Схема проста – компания берет деньги новых клиентов для выплат старым вкладчикам, при этом вложенные средства вправе передавать займ третьим лицам – физическим и юридическим лицам также на условиях возврата под повышенные проценты.
   В некоем роде, схема предполагала постоянное увеличение вложения средств за счет того, что вкладчики, вложившие деньги сроком от 6 до 12 месяцев, увидев на своем цифровом счете начисленные проценты , вероятнее всего либо снимали только проценты, а основную вложенную сумму повторно инвестировали, либо вовсе повторно уже инвестировали как основную сумму, так и начисленные проценты, полагая, что таким образом они день изо дня богатеют «семимильными шагами»
   Как поясняли, представители Кэшбери, деньги клиентов компания никогда не брали, поскольку фирма, с их слов, предоставляла сервис, где любой человек мог занять другому человеку деньги на короткий срок под проценты, а Кэшбери брала только свою комиссию за предоставление услуги. (источник: https://bla-bla-news.ru/kompaniya-keshberi-zayavila-chto-nachnet-vyvodit-sredstva-so-2-noyabrya/© БлаБлаNews).

Наше агентство оказывает полный спектр юридических услуг в Краснодаре и Краснодарском крае, включающих:
- юридическую консультацию;
- детальное изучение представленных документов;
- сбор необходимых для суда доказательств;
- представление интересов в суде.
Наши юристы, имеют достаточный успешный опыт ведения судебных дел по договорным спорам, которой можно ознакомиться в разделе практика.

   Согласно Государственному реестру микрофинансовых организаций по состоянию на 29.11.2018, ООО микрофинансовая организация «Кэшбери», зарегистрированная 20 марта 2013 г. (ОГРН 1136195002668, ИНН 6167110837, адрес регистрации: 344025, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. 27-я Линия, д. 69) была исключена Центробанком из данного реестра 23.06.2017г., ликвидирована была МФо Кэшбери 12 октября 2018г.
Учредителем и генеральным директором данной микрофинансовой организации, являлся Алексеев Роман Алексеевич.
22.11.2016г. Алексеевым Романом Алексеевичем в г. Ростове-на-Дону была создана новая организация ООО «Кэшбери» (ОГРН 1166196110981 ИНН 6163151159, адрес регистрации: 344022, г. Ростов-на-Дону, ул. Нижнебульварная, д.47, офис 121).
   На данный момент новое ООО «Кэшбери» находится также в процессе ликвидаци, поскольку МИФНС № 26 по Ростовской области принято решение № 6861 от 19.11.2018 о предстоящем исключении ООО «КЭШБЕРИ» ОГРН:1166196110981.
   Алексеев также является собственником еще 16 юридических лиц, большинство из которых, кстати говоря, находятся на стадии ликвидации по банкротству.
   Сама же оффшорная компания Кэшбери Лимитед, зарегистрирована опять же в ноябре 04.11.2016 г. в Англии, учредителем и собственником является резидент Британского Королевства Артур Варданян, уставный капитал 1 акция стоимостью 1 Британский фунт.
   Поскольку микрофинансовые организации в соответствии со статьей 12 закона от 02.07.2011 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не имеют права привлекать денежные средства физических лиц,, в сумме менее 1,5 миллионов рублей, поэтому Кэшбери вероятнее всего деньги привлекались от имени оффшорной компании CASHBERY LIMITED, но через ООО «КЭШБЕРИ», не являющейся микрофинансовой организацией.
   На первый взгляд кажется, что  к самому ООО «КЭШБЕРИ» — вообще никаких юридических претензий возникнуть не может.
   На практике встречается несколько схем договорных отношений, по которым вкладчики передают свои денежные средства Кэшбери.
   Как было сказано выше, есть оффшорная компания Кэшбери Лимитед, была МФО ООО «Кэшбери» и есть находящаяся в стадии ликвидации ООО «Кэшбери».
   Между Ростовским ООО Кэшбери и гражданином заключался агентский договор, по условиям которого Кэшбери «Агент» за вознаграждение обязуется по поручению гражданина «Принципала» и за его счет совершить от своего имени фактические и юридические действия, направленные на предоставление займов физическим и юридическим лицам за счет средств Принципала.
   В тоже время, на официальном сайте Кэшбери имелся договор займа, согласно которому, Кэшбери Лимитед передаёт (занимает) МФО ООО «Кэшбери» вложенную вкладчиком сумму, сроком от 6 до 12 месяцев под 220-600%  годовых.
   В свою очередь между Кэшбери Лимитед и ООО «Кэшбри» имелся также агентский договор на привлечение третьих лиц – заемщиков, которые должны получить вложенные вкладчиками средства.
   Получается так, что агент ООО «Кэшбери» деньги в свою собственность не получает, а  все деньги вкладчиков уходят в Кэшбери Лимитед, и соответственно, все последующие претензии — к нему.

   Полагаем, что при той ситуации, которая сейчас сложилась с Кэшбери, а именно связанной с намеренным не возвратом денег вкладчиков, ликвидацией различных компаний, действовавших под брендом Кэшбери, дает основание вкладчикам обращаться:
- в МИФНС № 26 по Ростовской области о приостановлении регистрационных действий по ликвидации ООО «Кэшбери» (ИНН 6163151159, адрес регистрации: 344022, г. Ростов-на-Дону, ул. Нижнебульварная, д.47, офис 121).
- в судебные органы с исковыми заявлениями к ООО «Кэшбери», а также к учредителю и директору Алексееву Р.А, о привлечении к субсидиарной ответственности по финансовым обязательствам перед вкладчиками;
- в правоохранительные органы с заявлениями о хищении денежных средств.

Признание банкротом заемщиков банков.

   Немалое количество вкладчиков, с целью (как они полагали) кратного увеличения своей прибыли в виде процентов, брали крупные суммы денежных средств в кредит и вкладывали в Кэшбери.
   Часть из вкладчиков, оказавшись в сложившейся ситуации, потеряли возможность выплачивать полученные кредиты, в связи с чем, за ними образовалась задолженность.  
   Одним из механизмов решения данных финансовых проблем вкладчиков, является признание себя банкротом путем подачи заявления в соответствующий Арбитражный суд. Конечной целью признания гражданина банкротом является списания всего остатка задолженности по реализации его имущества.
   Сумма просроченного свыше трех месяцев долга перед банками, физическими и юридическими лицами должна быть не менее 500 000,00 руб.
   Однако следует понимать, что действия таких вкладчиков (заемщиков) должны исходить из добросовестных начал и в отсутствие злоупотребления правом.
   В качестве простого примера недобросовестности можно привести ситуацию, при которой вкладчик (заемщик) намеренно за 3 года до обращения в суд о признании  себя банкротом произвел отчуждение своего имущества (движимого и недвижимого), намеренно не платил по кредитам, скрывал свои доходы и пр.

Арбитражные юристы нашего агентства, специализируются на ведении дел о банкротстве физических лиц, обладают успешной судебной практикой признания гражданина банкротом  и списания задолженности.

Если у вас остались вопросы или возник спор по наследству, обращайтесь в наше юридическое агентство.
Будем рады Вам помочь!